中央金融工作會議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。興業(yè)金租董事長李小東在接受記者專訪時表示,“五篇大文章”指出了金融服務(wù)實體經(jīng)濟的方向。興業(yè)金租將圍繞“五篇大文章”,用好租賃特色優(yōu)勢,鍛造綠色租賃長板,大力發(fā)展科技租賃、普惠租賃等業(yè)務(wù),并不斷加強數(shù)字技術(shù)賦能,走特色金融之路,著力提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。

  鍛造綠色租賃長板

  新華財經(jīng)記者:綠色金融是金融“五篇大文章”之一,興業(yè)金租在發(fā)展綠色租賃方面哪些經(jīng)驗成效,下一階段將如何發(fā)力?

  李小東:綠色金融是母行興業(yè)銀行的“三張名片”之一,也是興業(yè)金租一以貫之、堅持踐行的發(fā)展路徑。成立以來,興業(yè)金租秉承綠色發(fā)展理念,將綠色租賃作為重要戰(zhàn)略定位和差異化發(fā)展的落腳點,打造成響亮的業(yè)務(wù)名片。

  截至2023年末,興業(yè)金租圍繞風電光伏新能源、動力電池產(chǎn)業(yè)鏈、傳統(tǒng)工業(yè)綠色升級等領(lǐng)域累計投放綠色租賃業(yè)務(wù)規(guī)模超過2000億元,綠色租賃業(yè)務(wù)余額約450億元,約占公司總?cè)谫Y租賃資產(chǎn)的40%,綠色租賃業(yè)務(wù)余額及投放占比實現(xiàn)穩(wěn)步增長。

  過去一年,興業(yè)金租深度參與了行業(yè)標準制定,并積極探索綠色租賃業(yè)務(wù)創(chuàng)新。2023年12月,公司落地金租行業(yè)首單“可持續(xù)發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù),金額5億元,資金用于承租人綠色造紙設(shè)備升級。租賃期內(nèi),每年設(shè)置目標值,承租人完成的可持續(xù)目標數(shù)量越多,就能享受更加優(yōu)惠的租賃利率。通過降低企業(yè)的財務(wù)成本,增強企業(yè)開展綠色轉(zhuǎn)型的動力,支持企業(yè)將可持續(xù)發(fā)展成果轉(zhuǎn)化為實實在在的經(jīng)濟收益,得到了企業(yè)的認可。

  繼2022年發(fā)布金租行業(yè)首份《環(huán)境信息披露報告》之后,興業(yè)金租已連續(xù)第二年發(fā)布該報告。根據(jù)專業(yè)機構(gòu)的測算,公司在投資活動和經(jīng)營活動方面均取得了顯著的“減碳”效益。2022年存量綠色項目可實現(xiàn)折合年減排二氧化碳當量401.68萬噸,為2021年的2.02倍。目前,我們也正籌備開展2023年度的環(huán)境信息披露工作。

  2024年,興業(yè)金租將按照“全綠”轉(zhuǎn)型主線,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提高專業(yè)能力,打造綠色租賃名片。

  一是加快綠色租賃人才的培養(yǎng)和引進。二是在內(nèi)部考核中,繼續(xù)納入綠色租賃業(yè)務(wù)指標,財務(wù)資源配置向綠色領(lǐng)域傾斜。三是在落地首單“可持續(xù)發(fā)展掛鉤”業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,加強碳金融等領(lǐng)域創(chuàng)新業(yè)務(wù)的研究,探索開展全國碳市場、全國自愿減排市場相關(guān)特色業(yè)務(wù)。

  重點深耕三大方向

  新華財經(jīng)記者:圍繞中央金融工作會議要求,在發(fā)展科技金融、普惠金融等領(lǐng)域,興業(yè)金租有哪些具體布局?如何做到精準有力支持經(jīng)濟社會發(fā)展重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)?

  李小東:去年10月,國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于促進金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》(簡稱“金規(guī)8號文”),提出適度壓降回租業(yè)務(wù)、提升直租占比的要求,充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門對金租機構(gòu)的定位,對于行業(yè)的健康發(fā)展有著積極的意義,也促使我們深入思考租賃業(yè)務(wù)本質(zhì),更好地發(fā)揮“融物”的核心優(yōu)勢。今年3月,國務(wù)院印發(fā)《推動大規(guī)模設(shè)備更新和消費品依舊換新行動方案》,要求有序推進重點行業(yè)設(shè)備、交通運輸設(shè)備、老舊農(nóng)業(yè)機械等領(lǐng)域的更新改造,并提出了從產(chǎn)業(yè)到金融的一攬子支持政策。設(shè)備更新改造正是金租行業(yè)的優(yōu)勢所在,對于直租展業(yè)帶來了難得的機遇。具體到興業(yè)金租,我們的科技、普惠和機船板塊各具特色,是適用直租的重點領(lǐng)域,也是除綠色租賃外,我們下階段著力推動的三大方向。

 一是擴大科技租賃覆蓋面。以設(shè)備租賃為核心,興業(yè)金租圍繞信息科技、戰(zhàn)略新興、先進制造等領(lǐng)域持續(xù)探索,把IDC、半導體、科技園區(qū)等領(lǐng)域作為資產(chǎn)構(gòu)建的重點。2023年制造業(yè)租賃余額占比較上年提升8個百分點,信息科技類行業(yè)租賃余額占比較上年提升4個百分點,科技租賃初顯成效。

  接下來,結(jié)合區(qū)域資源稟賦及產(chǎn)業(yè)鏈上下游特點,興業(yè)金租將按照“一地一策”“一鏈一策”原則,圍繞科技企業(yè)核心設(shè)備需求,積極支持大型設(shè)備、首臺首套設(shè)備、重大技術(shù)裝備、集成電路設(shè)備等設(shè)備類資產(chǎn)制造和使用,多維度了解企業(yè)情況,綜合考慮企業(yè)的技術(shù)、專利等知識產(chǎn)權(quán)的先進性和核心競爭力,做好科技金融文章。

  二是鞏固普惠租賃底板。廠商租賃產(chǎn)品天然適合搭建直租結(jié)構(gòu),興業(yè)金租自2019年開始,以廠商租賃為突破口,在普惠金融業(yè)務(wù)方面積累了一定的經(jīng)驗。但對標先進,無論是多行業(yè)、多場景、多樣化的客群基礎(chǔ),還是數(shù)字化作業(yè)基礎(chǔ),我們都有功課要補。下階段,我們將學習先進經(jīng)驗、強化調(diào)查研究,圍繞各類場景,形成可持續(xù)的普惠市場拓展路徑,同時,持續(xù)優(yōu)化操作流程、積累有效數(shù)據(jù)、加強數(shù)字化風控能力,提升對普惠金融的支持力度。

  三是穩(wěn)健開展機船租賃。飛機、船舶單體金額大、流通性相對較好,一直以來都是比較主流的租賃物,也是開展直接租賃的優(yōu)質(zhì)標的。2023年興業(yè)金租實現(xiàn)了船舶業(yè)務(wù)“破冰”起步,我們已經(jīng)全面介入了干散貨船、油輪、集裝箱船、氣體船四大船型,并優(yōu)先發(fā)展綠色船舶。當然,由于起步較晚,我們還將以學習的心態(tài),穩(wěn)扎穩(wěn)打,做好各項準備工作。我們計劃組建專業(yè)人才隊伍,將機船業(yè)務(wù)打造為特色經(jīng)營重要領(lǐng)域,助力國輪國造、國貨國運,推動機船業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

  強化數(shù)字金融賦能

  新華財經(jīng)記者:在發(fā)展數(shù)字金融,加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面,興業(yè)金租有哪些打算?

  李小東:近年來,隨著金租行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展,客戶數(shù)量、租賃物數(shù)量均大幅增長,行業(yè)的核心風控邏輯也從注重把控主體信用,轉(zhuǎn)變?yōu)橹黧w信用和租賃物并重。同時,直租業(yè)務(wù)在管理上與回租有較大不同,隨著直租業(yè)務(wù)占比提升,業(yè)務(wù)流程優(yōu)化,建設(shè)期風險管理、租賃物存續(xù)期管理等配套機制也需要不斷完善,需要科技全面賦能。

  興業(yè)金租要走好數(shù)字金融發(fā)展道路,核心是構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型六大能力,即全流程線上作業(yè)能力,全場景客戶連接能力,全生命周期業(yè)務(wù)、風控和資產(chǎn)管理能力,全產(chǎn)品計算核算與業(yè)財一體化管理能力,全方位數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理能力,全品類底層技術(shù)支撐能力。

  舉例來說,建立全場景客戶連接能力,就是要保持開放學習的心態(tài),多渠道了解前沿工具,實現(xiàn)各類業(yè)務(wù)場景下的客戶連接,積累客戶信息、賦能長期合作。要研究開發(fā)適配性更強的業(yè)務(wù)系統(tǒng),實現(xiàn)對業(yè)務(wù)中合作主體的連接,更好地服務(wù)客戶,提高租賃業(yè)務(wù)的可觸達性和有效性。

  經(jīng)過四年的持續(xù)科技投入,公司已自建了多個系統(tǒng),基本實現(xiàn)了業(yè)務(wù)場景和管理功能全覆蓋,對業(yè)務(wù)發(fā)展起到了很好的支撐。但我們也要看到,單一系統(tǒng)功能尚待完善、系統(tǒng)間協(xié)同也仍待加強。接下來,我們要逐漸實現(xiàn)全流程線上管理,優(yōu)化系統(tǒng)使用的便捷性,提升響應(yīng)效率。數(shù)字化轉(zhuǎn)型任重道遠,還需要我們投入更多的智慧和努力。