8月8日,山東省地方金融管理局印發(fā)《山東省地方金融組織行政許可實施程序規(guī)定》。這是時隔兩年之后,全國第二個省份正式印發(fā)的省級地方金融組織行政許可規(guī)范。
此前,北京市金融監(jiān)管局曾于2022年8月印發(fā)《北京市地方金融組織行政許可實施辦法》!掇k法》一是明確了地方金融組織審批及備案事項;二是規(guī)定了地方金融組織注冊資本最低限額和實繳要求,細化了地方金融組織股東資質(zhì)條件;三是規(guī)定了地方金融組織設(shè)立審批、變更審批、終止審批等行政許可事項,均須經(jīng)北京市金融監(jiān)管局批準取得相應(yīng)行政許可。
今年7月份黨的二十屆三中全會通過的《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革推進中國式現(xiàn)代化的決定》明確提出“依法將所有金融活動納入監(jiān)管,強化監(jiān)管責(zé)任和問責(zé)制度,加強中央和地方監(jiān)管協(xié)同”。國家金融監(jiān)管總局在2024年年中工作會議強調(diào),貫徹落實黨的二十屆三中全會精神,積極主動加強央地協(xié)同,合力防范打擊非法金融活動,配合做好地方金融組織監(jiān)管,更好實現(xiàn)同責(zé)共擔(dān)、同題共答、同向發(fā)力。
央地監(jiān)管部門協(xié)同將進一步加強對地方金融組織的監(jiān)管舉措,之前已開展了商業(yè)保理公司、融資租賃公司、融資擔(dān)保公司等地方組織的清理整頓,此次不僅是對機構(gòu)門檻的清理整頓,還對地方金融組織經(jīng)營作出一些規(guī)范,包括跨區(qū)域經(jīng)營問題,監(jiān)管會越來越嚴格。
此次山東省印發(fā)《山東省地方金融組織行政許可實施程序規(guī)定》,提出申請人可以通過郵件等線上方式,也可以選擇當面遞交等線下方式提交申請材料,有利于滿足申請人多樣化選擇需求!兑(guī)定》對各類地方金融組織行政許可事項的申請、受理等作出統(tǒng)一要求,有利于實現(xiàn)同質(zhì)同類事項同流程同時限辦理,切實推動政務(wù)服務(wù)工作提質(zhì)提效。
規(guī)定所稱行政許可事項是指依照法律、法規(guī)、國務(wù)院決定由省地方金融局作出行政許可的事項,包括地方金融組織設(shè)立、變更和終止。行政許可實施程序分為申請與受理、審查、決定與送達等環(huán)節(jié)。
山東省地方金融組織行政許可實施程序規(guī)定
第一章總則
第一條為加強地方金融組織監(jiān)督管理,規(guī)范行政許可行為,明確行政許可程序,保護申請人合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》《山東省行政程序規(guī)定》《山東省地方金融條例》等法律、法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合我省工作實際,制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱地方金融組織是指依法設(shè)立,由地方金融管理部門實施監(jiān)督管理的小額貸款公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、融資擔(dān)保公司、民間融資機構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、地方資產(chǎn)管理公司以及國務(wù)院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構(gòu)或者組織等。
第三條本規(guī)定所稱地方金融管理部門是指山東省地方金融管理局(以下簡稱省地方金融局)和市、縣(市、區(qū))承擔(dān)地方金融管理職責(zé)的部門(以下簡稱市縣地方金融管理部門)。省地方金融局為本規(guī)定的行政許可實施機關(guān),市縣地方金融管理部門依法承擔(dān)屬地監(jiān)督管理具體工作。
第四條本規(guī)定所稱行政許可事項是指依照法律、法規(guī)、國務(wù)院決定由省地方金融局作出行政許可的事項,包括地方金融組織設(shè)立、變更和終止。行政許可實施程序分為申請與受理、審查、決定與送達等環(huán)節(jié)。國家金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織的設(shè)立、變更、終止另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第五條實施行政許可應(yīng)當遵循公開、公平、公正、非歧視、效率及便民原則。法律、行政法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理部門規(guī)定實施行政許可應(yīng)當遵循審慎監(jiān)管原則的,從其規(guī)定。行政許可應(yīng)與現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、行政處罰及其他監(jiān)管措施聯(lián)動,對行政許可事項實施全面、持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管。
第二章部門職責(zé)
第六條行政許可實行部門協(xié)作機制,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門為行政許可主辦部門,政策法規(guī)部門、非現(xiàn)場監(jiān)管部門、現(xiàn)場檢查部門為行政許可協(xié)助部門。主辦部門依據(jù)部門職責(zé)對行政許可事項進行審查,并根據(jù)需要商請協(xié)助部門提供相關(guān)情況,協(xié)助部門提供相關(guān)情況供主辦部門參考。
第七條主辦部門的主要職責(zé)是:
。ㄒ唬┙邮丈暾埲颂峤坏男姓S可申請材料,審核材料格式并進行登記;
。ǘ┬姓S可政策宣傳、解釋、答疑、指導(dǎo);
。ㄈ┑怯浶姓S可辦理臺賬,記錄行政許可申請事項收文日期、受理日期、主審核員、辦理情況以及行政許可完成時限、決定日期等;
。ㄋ模⿲π姓S可申請材料進行審查,提出是否受理或補正申請材料的意見;
。ㄎ澹⿲π姓S可事項進行審查,根據(jù)審查工作需要征求相關(guān)單位或部門意見、組織聽證、專家評審等,提出具體審查意見;
。┌磳徟鞒、時限和權(quán)限提報審批后作出行政許可決定;
。ㄆ撸┢鸩莞黝愋姓S可文書,按照審慎監(jiān)管原則和規(guī)定審批程序并統(tǒng)一編號、蓋章后發(fā)出;
。ò耍┧瓦_各類行政許可文書;
。ň牛┌匆(guī)定公示行政許可事項;
。ㄊ╊C發(fā)、換發(fā)各類地方金融組織業(yè)務(wù)許可證;
(十一)按照檔案管理要求整理行政許可檔案;
。ㄊ┢渌姓S可工作。
第八條協(xié)助部門的主要職責(zé):
。ㄒ唬┓乾F(xiàn)場監(jiān)管部門、現(xiàn)場檢查部門根據(jù)負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門函詢需要,對行政許可征詢事項提供相關(guān)情況;
。ǘ┱叻ㄒ(guī)部門對重大行政許可事項提出合法性審核意見。
第三章申請與受理
第九條申請人可以通過郵件等線上方式,也可選擇當面遞交等線下方式提交申請材料。
申請人提交的行政許可申請材料,應(yīng)當符合省地方金融局公布的行政許可事項申請材料目錄和格式要求,并對申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性、準確性負責(zé)。
第十條負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門原則上在收到《申請許可申請書》和申請材料當日辦理接收登記,填寫《行政許可申請材料清單》,并對申請人的事項作以下區(qū)分處理:
(一)申請事項依法不需要取得行政許可或者申請事項不屬于省地方金融局職權(quán)范圍的,應(yīng)當即時告知申請人不予受理,并出具《行政許可不予受理通知書》;申請事項不屬于省地方金融局職權(quán)范圍的,還應(yīng)當告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)申請。
(二)申請事項屬于省地方金融局職權(quán)范圍,申請材料存在可以當場更正的錯誤的,允許申請人當場更正。申請材料不齊全或不符合行政許可規(guī)定要求的,應(yīng)當在5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容,發(fā)出《行政許可申請材料補正告知書》,并要求其在補正告知書發(fā)出之日起1個月內(nèi)提交補正申請材料。逾期不告知的,自收到申請材料之日起即為受理。
。ㄈ┥暾埐牧淆R全并符合規(guī)定要求,或者補正申請材料齊全且符合行政許可規(guī)定要求的,應(yīng)當受理行政許可申請,并向申請人發(fā)出《行政許可申請受理通知書》。
第十一條申請人有下列情形之一的,作出不予受理申請決定:
。ㄒ唬┰谘a正告知書發(fā)出之日起1個月內(nèi),申請人未能提交補正申請材料的;
(二)在補正告知書發(fā)出之日起1個月內(nèi),申請人提交的補正申請材料仍不齊全或者不符合規(guī)定要求的;
。ㄈ┓煞ㄒ(guī)及國家金融監(jiān)督管理部門規(guī)定不予受理申請的其他情形。
決定不予受理申請的,出具《行政許可不予受理通知書》,說明不予受理的理由。同時,告知申請人依法享有在法定時間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。補正后不予受理申請的決定,應(yīng)當自補正期滿后5日內(nèi),或接收全部補正申請材料之日起5日內(nèi)作出。
第十二條在作出受理申請決定之前,申請人要求撤回申請的,應(yīng)當書面提交撤回申請并說明原因。負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門收到撤回申請后,將申請材料退回申請人。
第四章審查
第十三條已受理的行政許可事項,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門依據(jù)法律、法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,對申請人提交的申請材料進行審查。
市、縣級地方金融管理部門按照屬地管理原則,分級負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的行政許可事項輔導(dǎo)工作,并出具輔導(dǎo)報告。
第十四條在審查過程中,應(yīng)視情況查閱現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、案件處置、行政處罰等資料,根據(jù)需求征求省地方金融局相關(guān)處室及市級地方金融管理部門的意見。相關(guān)處室和市級地方金融管理部門應(yīng)當及時進行反饋。
第十五條依法需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門可以直接或委托市級地方金融管理部門進行實地核查,縣級地方金融管理部門配合做好實地核查工作。進行實地核查的工作人員不得少于2人,并應(yīng)當出示合法證件。實地核查應(yīng)當做好筆錄,收集相關(guān)證明材料。
第十六條在審查過程中,需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的,可以將問題一次匯總成書面意見,出具《行政許可事項說明解釋通知書》,要求申請人作出書面說明解釋。需要進一步說明解釋的,可以第二次要求申請人作出書面說明解釋,辦理程序參照第一次說明解釋。
申請人應(yīng)在《行政許可事項說明解釋通知書》發(fā)出之日起15日內(nèi)提交書面說明解釋。未能按時提交書面說明解釋的,視為申請人自動放棄書面說明解釋。
書面說明解釋可以通過當面遞交、信函、郵寄、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式提交。
第十七條負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門認為需要由申請人對申請材料當面作出說明解釋的,可以在辦公場所與申請人進行會談。參加會談的工作人員不得少于2人。負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當做好會談記錄,并請申請人簽字確認。
第十八條對于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強的行政許可事項,需要組織專家評審的,報經(jīng)審批后可以直接委托或者轉(zhuǎn)交下級機關(guān)委托專業(yè)技術(shù)組織實施,形成經(jīng)專家簽署的書面評審意見。
第十九條在審查過程中,發(fā)現(xiàn)行政許可事項直接關(guān)系他人重大利益的,出具《行政許可事項利害關(guān)系人權(quán)利告知書》,告知利害關(guān)系人有權(quán)進行陳述和申辯,陳述、申辯筆錄應(yīng)當由陳述、申辯人或委托代理人確認無誤后簽字。
第二十條法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定實施行政許可應(yīng)當聽證的事項,或者負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門認為需要聽證的其他涉及公共利益的重大行政許可事項,應(yīng)當向社會公告,并舉行聽證。
行政許可事項直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的,在作出行政許可決定前,應(yīng)當書面告知申請人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利,出具《行政許可事項聽證告知書》,申請人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之日起5日內(nèi)提出聽證申請的,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當在20日內(nèi)組織聽證,出具《行政許可事項聽證通知書》。
第二十一條聽證按照下列程序進行:
。ㄒ唬┴撠(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當于舉行聽證的7日前將舉行聽證的時間、地點通知申請人、利害關(guān)系人;
。ǘ┞犠C應(yīng)當公開舉行,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門出具《行政許可聽證會公告》,應(yīng)通過張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當方式先期公告當事人姓名或者名稱、聽證內(nèi)容、聽證時間和地點;
。ㄈ┴撠(zé)行業(yè)準入和處置的部門可以成立至少由三人組成的聽證組進行聽證,根據(jù)需要可通知相關(guān)部門人員參加。由省地方金融局負責(zé)人指定審查該行政許可申請的工作人員以外的、具備資格的人員為聽證主持人,申請人、利害關(guān)系人認為主持人與該行政許可事項有直接利害關(guān)系的,有權(quán)申請回避;
。ㄋ模┡e行聽證時,審查該行政許可申請的工作人員應(yīng)當提供審查意見的證據(jù)、理由,申請人、利害關(guān)系人可以提出證據(jù),并進行申辯和質(zhì)證;
。ㄎ澹┞犠C應(yīng)當制作筆錄,聽證筆錄應(yīng)當交聽證參加人確認無誤后簽字或者蓋章。
負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當根據(jù)聽證筆錄,按流程作出行政許可決定。
第二十二條在審查過程中,申請人主動要求撤回申請的,應(yīng)當提交撤回審查的書面申請,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當同意撤回申請,出具《行政許可事項同意撤回申請通知書》。
第二十三條以下時間不計算在審查期限內(nèi):
。ㄒ唬┬枰獙<以u審的,自組織專家評審之日起到書面評審意見形成的時間;
。ǘ┬枰M織聽證的,自申請人、利害關(guān)系人提出聽證申請之日起到聽證結(jié)束的時間;
。ㄈ┓梢(guī)定不計算在審查期限內(nèi)的檢驗、檢測等其他時間。
前款扣除的時間,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)及時書面告知申請人,出具《行政許可事項審查時限調(diào)整告知書》。第(一)項所扣除的時間不得超過合理和必要的期限。
第二十四條已受理的行政許可事項,應(yīng)當自受理行政許可申請之日起20日內(nèi)作出行政許可決定。不能在20日內(nèi)作出決定的,經(jīng)審查研究同意后,可以延長10日,并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。法律、法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。
第五章決定與送達
第二十五條行政許可事項按照重要程度實施分級審批,按程序研究決定后,由負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門自行政許可作出10日內(nèi)向申請人頒發(fā)、送達行政許可文件。
第二十六條對于不符合條件的行政許可事項,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當作出不予行政許可決定,并出具《行政許可不準予決定書》。作出不予行政許可決定的,應(yīng)當說明理由,并告知申請人享有在法定時間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第二十七條行政許可決定文件或者許可證件可應(yīng)申請人要求,采用掛號郵件或特快專遞送達;也可應(yīng)申請人要求由其自行領(lǐng)取,領(lǐng)取人應(yīng)出示授權(quán)委托書、合法身份證件并簽收《行政許可文書送達回執(zhí)》。
申請人在接到簽收或領(lǐng)取通知5日內(nèi)領(lǐng)取行政許可文件或者許可證件。未領(lǐng)取的或者無法通過郵寄等方式送達的,可以通過省地方金融局網(wǎng)站或者符合要求的公開發(fā)行報刊公告送達。自公告之日起,經(jīng)過30個自然日即視為送達。
第二十八條作出行政許可決定后,需要向申請人頒發(fā)、換發(fā)許可證件的,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當通知申請人在規(guī)定期限內(nèi)領(lǐng)取、更換許可證件。
注銷、撤銷已作出的行政許可決定涉及收回許可證件的,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)當在發(fā)出相關(guān)決定書后及時收回許可證。
第二十九條被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的,應(yīng)當在該行政許可有效期屆滿30日前提出申請。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。
省地方金融局應(yīng)當根據(jù)被許可人的申請,在該行政許可有效期屆滿前作出是否準予延續(xù)的決定;逾期未作決定的,視為準予延續(xù)。
第三十條有下列情形之一的,根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán),省地方金融局可以撤銷行政許可:
。ㄒ唬┕ぷ魅藛T濫用職權(quán)、玩忽職守作出準予行政許可決定的;
(二)超越法定職權(quán)作出準予行政許可決定的;
。ㄈ┻`反法定程序作出準予行政許可決定的;
。ㄋ模⿲Σ痪邆渖暾堎Y格或者不符合法定條件的申請人準予行政許可的;
。ㄎ澹┮婪ǹ梢猿蜂N行政許可的其他情形。
被許可人以欺騙、賄賂等不正當手段取得行政許可的,應(yīng)當予以撤銷。
依照前兩款規(guī)定撤銷行政許可,但可能對公共利益造成重大損害的,不予撤銷。
依照本條第一款規(guī)定撤銷行政許可,被許可人的合法權(quán)益受到損害的,應(yīng)當依法給予賠償。依照本條第二款規(guī)定撤銷行政許可的,被許可人基于行政許可取得的利益不受保護。
依照本條規(guī)定撤銷行政許可的,經(jīng)政策法規(guī)部門審查,審核研究決定后予以撤銷,并向被許可人發(fā)出《行政許可事項撤銷決定書》。
第三十一條監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)有下列情形之一的,應(yīng)當依法辦理有關(guān)行政許可的注銷手續(xù):
。ㄒ唬┬姓S可有效期屆滿未延續(xù)的;
。ǘ┵x予公民特定資格的行政許可,該公民死亡或者喪失行為能力的;
。ㄈ┓ㄈ嘶蛘咂渌M織依法終止的;
。ㄋ模┬姓S可依法被撤銷、撤回,或者行政許可證件依法被吊銷的;
。ㄎ澹┮虿豢煽沽(dǎo)致行政許可事項無法實施的;
。┓、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當注銷行政許可的其他情形。
行政許可依法應(yīng)予注銷的,經(jīng)政策法規(guī)部門審查,審核研究決定后予以注銷,發(fā)出《行政許可注銷決定書》。
第三十二條依法作出不予、注銷、撤銷行政許可決定,應(yīng)當說明理由,并告知申請人依法享有在法定時間內(nèi)申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第六章公示
第三十三條行政許可的事項、依據(jù)、條件、程序、期限以及需要申請人提交的申請材料目錄和格式要求等應(yīng)當進行公示,方便申請人查閱。
第三十四條除涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私外,負責(zé)行業(yè)準入和處置的部門應(yīng)將作出的行政許可決定通過省地方金融局網(wǎng)站公布。
第七章附則
第三十五條本規(guī)定未盡事宜,遵照《中華人民共和國行政許可法》《山東省行政程序規(guī)定》以及國家金融監(jiān)督管理部門和山東省其他有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三十六條除特別說明外,本規(guī)定中的“日”均為工作日。
第三十七條本規(guī)定由省地方金融局負責(zé)解釋。
第三十八條本規(guī)定自2024年9月16日起施行。